Page 70 - 2018wealthtrend

產業 12 趨勢

會有更新的面貌呈現，除了有更多的共同 客戶原因。

基金上架，還會再跨足於私募基金以及法 先鋒投顧較重視 AUM 的成長，不希望

人業務。 投資人一直頻繁交易，為鼓勵投資人定期
定額，給予特別的手續費率折扣；至於私
基金平台成長空間大
募產品也是強調長期合作和附加價值上，

他說，先鋒投顧未來經營方向會和一般 AI 智能理財服務則會是以年費取代手續
基金平台不太相同，先鋒客戶可以分為三 費，初期也會像其他銀行一樣會有年費特

大類，平台戶、高資產以及法人，但先鋒 別折扣。

投顧並不是發行私募基金，而是和國內投 如王道銀行，在 2020 年 2 月之前都是
信合作，到國外找適合基金產品，是國內 免費，由於先鋒會提供客戶更多的理財訊

投信的委任機構。 息，增加 AI 的附加價值，即使在一段時
蘇皓毅說，在 2018 年也會推 AI 智能 間過後，要年費時，也會讓客戶感受到先

理財服務，透過大數據的分析後再給予客 鋒收年費是有道理的；但如果收了機器人

戶主觀判斷的投資觀點，另外，也會將客 理財的年費之後，買賣即不再收取手續
戶所投資的基金產品，提供客戶客製化的 費。

報告，若是在基金標的轉換時，也會告訴 基富通和鉅亨基金交易平台在 2017 年
有不錯的表現，但百餘億申購金額占基金

總申購金額比重才 0.2％，即使未來一年

有千億元的申購金額，占比也才到 1％，
因此，基金平台未來還有相當大成長空

間，也是社會新鮮人、小資族重要主要理

財管道，但在 1 ～ 3 年內恐仍無法取代傳
統行銷通路。

各家基金平台均表示，在未來一年還會

有更多推廣業務活動，讓投資人了解基金
平台。

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