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2018 財富大趨勢
效率投資法 ＋ 安度投資波動
定時定額輕鬆扣
全 球股市開紅盤氣勢旺，但風險也醞釀中 「效率投資法」利用資產配置與景氣循環穩
各大投資機構於去年底紛紛調高對 2018
健獲利，還可協助投資人避開恐懼與貪婪的人
年經濟成長率的預測，使各國股市於新年第一 性弱點，讓投資策略得以延續不會半途而廢。
週就像即將到來的中國狗年一樣，一開始就很 「理財輕鬆扣」讓年輕人與小資族理財不糾結
旺。不過今年的投資也並非完全沒有隱憂。首 投資除了資金之外，還有一個重要因素是時
先就是美國減稅、縮表及升息等議題，還有朝 間。一般投資人在股市表現不佳時，大多會容
鮮半島的政治問題、中美貿易等都是投資的變 易對投資十分絕望而忽略投資的契機，因此如
數，如何穩健投資，台中銀行推出的金基母 何降低投資的波動度，分散時間投資是一項重
「效率投資法」就是最好的選擇。 點。善用定期定額的方式就是不錯的方法，一
「效率投資法」是安度高波動的投資策略 來是強迫儲蓄，一來是運用定期定額的長期平
要在變動不居的市場穩健投資是有方法的， 均成本效果降低股市波動風險，是年輕人或小
台中銀行連續二年與富蘭克林投顧合作大力推 資族長期累積財富的好方法。
動金基母「效率投資法」，藉由富蘭克林的建 台中銀行透過「理財輕鬆扣」優惠專案，定
議投資組合讓台中銀行的客戶安穩度過高波動 期定額最高可享 2.5 折手續費優惠，幫助年輕
並獲得許多客戶的認同。 人與小資族輕鬆參與投資並長期累積財富。
所謂「效率投資法」就是先選擇一檔波動度 本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險。基金經
理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理
低的債券或平衡型基金投資，作為「母基金」。 公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦
不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投
然後再選擇二到三檔比較積極的「子基金」， 資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代
表未來績效之保證。
每個月從穩定的「母基金」轉換固定金額到積
基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資
人可至境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 下載，或逕向各基金公司
極的「子基金」，這樣就形成了一個投資組合。 網站查閱。
當整體投資組合獲利達到 8％～ 10％時就自動
停利，將所有基金贖回。
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